风险测评

一.设立风险控制系统的目的 为了贯彻落实中国证监会发出的《证券投资基金销售适用性指导意见》，把合适的产品卖给合适的投资人，切实保障投资人的权益，我公司特别引进了基金销售适用性方案， 为投资人提供风险承受能力评估服务，通过问卷形式了解投资人的投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期及长期风险承受水平等信息， 从而对投资人的风险承受能力进行多角度全面化的分析，帮助投资人选择合适的投资产品。 请投资者在进行基金投资前认真填写风险承受能力评估问卷，以便获得客观的风险承受能力评价，方便您进行基金投资。 二.风险等级划分 风险等级分类：进取型、成长型、平衡型、稳健型、保守型 每类风格的投资者特征如下： 1、进取型 进取型投资者：在基金投资中，您通常专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险。短期的投资波动并不会对您造成大的影响，追求超高的回报才是您关注的目标。 风险承受能力：高 获利期待：高回报率 （股票型，QDII） 2、成长型 稳健型投资者：在基金投资中，您渴望有较高的投资收益，但又不愿承受较大的风险；可以承受一定的投资波动，但是希望自己的投资风险小于市场的整体风险。您有较高的收益目标，且对风险有清醒的认识。 风险承受能力：中高 获利期待：中高回报率 （混合型） 3、平衡型 稳健型投资者：在基金投资的过程中，风险较小的情况下获得一定的收益是您主要的投资目的。您通常愿意使本金面临一定的风险，但在做投资决定时，会仔细地对将要面临的风险进行认真的分析。 总体来看，您愿意承受市场的平均风险。 风险承受能力：中 获利期待：中等回报率 （债券型） 4、稳健型 保守型投资者：稳定是您首要考虑的因素之一。在基金投资中，您希望在保证本金安全的基础上能有一些增值收入。追求较低的风险，对投资回报的要求不是太高。 风险承受能力：较低 获利期待：稳定的投资收益 （货币型） 5、保守型 安逸型投资者：在基金投资过程中，保护本金不受损失和保持资产的流动性是您的首要目标。您对投资的态度是希望投资收益稳定，不愿或不能承担高风险以换取高收益，通常不太在意资金是否有较大增值，追求稳定。 有的投资者可能并不认为自己属于安逸型一类，但因为年龄或家累的缘故，抗风险能力实际并不强，此时，获取稳定回报应当成为投资的首要考虑。 风险承受能力：低 获利期待：很稳定的投资收益 （保本型）