西藏同信证券同心无锡雪浪1号
   限额特定资产管理计划管理合同

2013 年 08 月

目录

• 一、前言
  • 为规范西藏同信证券同心无锡雪浪1号限额特定资产管理计划(以下简称“集合计划”或“计划”)运作，明确《西藏同信证券同心无锡雪浪1号限额特定资产管理计划管理合同》（以下简称“本合同”）当事人的权利与义务，依照《中华人民共和国合同法》、《证券公司客户资产管理业务管理办法》(以下简称《管理办法》)、《证券公司集合资产管理业务实施细则》（以下简称《细则》）《证券公司客户资产管理业务规范》（以下简称《规范》）等法律法规、中国证监会和中国证券业协会的有关规定，委托人、管理人、托管人在平等自愿、诚实信用原则的基础上订立本合同。本合同是规定当事人之间基本权利义务的法律文件，当事人按照《管理办法》、《细则》、《西藏同信证券同心无锡雪浪1号限额特定资产管理计划说明书》（以下简称《说明书》）、本合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
  • 委托人承诺以真实身份参与集合计划，保证委托资产的来源及用途合法，所披露或提供的信息和资料真实，并已阅知本合同和集合计划说明书全文，了解相关权利、义务和风险，自行承担投资风险和损失。
  • 管理人承诺以诚实守信、审慎尽责的原则管理和运用本集合计划资产，但不保证本集合计划一定盈利，也不保证最低收益。
  • 托管人承诺以诚实守信、审慎尽责的原则履行托管职责，安全保管客户集合计划资产、办理资金收付事项、监督管理人投资行为，但不保证本集合计划资产投资不受损失，不保证最低收益。
• 二、释义
  • 1、计划或集合计划：指西藏同信证券同心无锡雪浪1号限额特定资产管理计划。
  • 2、说明书：指本《西藏同信证券同心无锡雪浪1号限额特定资产管理计划说明书》及对其的任何有效修订和补充。
  • 3、《集合资产管理合同》：指《西藏同信证券同心无锡雪浪1号限额特定资产管理计划管理合同》及对其的任何有效修订和补充。
  • 4、《风险揭示书》、《风险承受能力调查表》：指《西藏同信证券同心无锡雪浪1号限额特定资产管理计划风险揭示书》、《西藏同信证券同心无锡雪浪1号限额特定资产管理计划管理客户风险承受能力调查表》，是集合资产管理合同不可分割的部分。委托人在签署《集合资产管理合同》的同时，必须同时签署《风险揭示书》和《风险承受能力调查表》才可生效。
  • 5、《电子签名法》：指《中华人民共和国电子签名法》
  • 6、《管理办法》：指2013年6月26日中国证监会发布并施行的《证券公司客户资产管理业务管理办法》。
  • 7、《实施细则》：指2013年6月26日中国证监会发布并施行的《证券公司集合资产管理业务实施细则》。
  • 8、《规范》：指2012年10月19日中国证券业协会发布并施行的《证券公司客户资产管理业务规范》（中证协发[2012]206号）。
  • 9、《电子签名合同操作指引》：指《证券公司资产管理电子签名合同操作指引》
  • 10、《电子签名约定书》：指《电子签名合同操作指引》第九条所要求的纸质文件
  • 11、元：指人民币元。
  • 12、中国证监会：指中国证券监督管理委员会。
  • 13、管理人：指西藏同信证券有限责任公司，简称西藏同信证券
  • 14、托管人：指上海银行股份有限公司,简称上海银行。
  • 15、推广机构：指西藏同信证券有限责任公司及其他符合条件的代销机构。
  • 16、注册登记机构：指办理本集合计划注册登记业务的机构。本集合计划的注册登记机构为中国证券登记结算有限责任公司。
  • 17、注册登记业务：指本集合计划登记、存管、过户、清算和交收业务，具体内容包括委托人集合计划账户的建立和管理、份额注册登记、清算、发放红利、建立并保管委托人名册等。
  • 18、《集合资产管理合同》当事人：指受《集合资产管理合同》及说明书的约束，根据《集合资产管理合同》及说明书享受权利并承担义务的法律主体，包括委托人、管理人、托管人。上述机构和组织的净资产不低于1000万元人民币
  • 19、委托人：指符合《管理办法》合格投资者要求，并依据《集合资产管理合同》及说明书合法取得集合计划份额的个人投资者或机构投资者。
  • 20、持有人：指通过签订集合资产管理计划合同而依法取得和持有本集合计划份额的委托人
  • 21、个人投资者：指依据中华人民共和国有关法律法规、监管规定可以投资于本集合资产管理计划的自然人投资者，其个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币
  • 22、机构投资者：指依法投资集合资产管理计划，在中华人民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织以及合格境外机构。
  • 23、集合计划账户：指注册登记机构为委托人开立的、记录其持有的集合计划份额余额及其变动情况的账户。
  • 24、交易账户：指投资者在办理认购时，在推广机构开设的资金账户，用于投资者参与本集合计划资金的划拨。
  • 25、集合推广期：指本集合计划自开始推广到推广完成之间的时间段。管理人自作出设立集合资产管理计划的决定之日起六个月内启动推广工作，集合计划应当在推广之日起的60个工作日内完成推广、设立工作，具体时间见相关公告。
  • 26、成立日：指本集合计划达到《集合资产管理计划合同》约定的成立条件后，管理人确定的本集合计划成立的日期。
  • 27、工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日。
  • 28、T 日：指推广机构在规定时间受理投资者认购、申购、退出等业务的工作日。
  • 29、T＋n 日：指T 日后（不包括T 日）第n 个工作日。
  • 30、封闭期：指本集合计划封闭运作，不接受委托人的申购和退出业务的阶段。
  • 31、开放期：指本集合计划存续期内委托人可以申请办理退出或申购参与的期间。
  • 32、持有期：指自接受委托人申购（认购）起，至委托人退出本集合计划止，经过的运作期。
  • 33、集合计划份额：指委托人对集合计划享有资产所有权、收益分配权和其他相关权利，并承担相应义务的基本计量单位。
  • 34、集合计划份额面值：人民币1.00 元。
  • 35、参与：投资者购买集合计划份额的行为。
  • 36、认购：指在集合计划设立推广期内，投资者参与集合计划的行为。
  • 37、申购：指在集合计划开放期内，投资者参与集合计划的行为。
  • 38、分红权益登记日：指确认在注册登记机构登记在册的委托人享有某次分红收益分配的日期。
  • 39、初始成立份额：指委托人参与本集合计划的净参与金额，即参与金额扣除参与费用后的余额。对于委托人在本集合计划推广期参与的集合计划份额，初始成立份额不包括参与金额在推广期产生的利息。
  • 40、集合计划收益：指集合计划利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额。
  • 41、集合计划资产总值：指本集合计划购买的各类证券、银行存款本息、本集合计划应收申购款以及其他资产的价值总和。
  • 42、每份额净值：指集合计划资产净值除以总份额所得的每份集合计划资产的价值。
  • 43、每份额累计净值：指每份额净值与集合计划成立以来每份额累计分红派息之和。
  • 44、集合计划资产估值：：指计算评估集合计划资产和负债的价值，以确定集合计划资产净值和每份额净值的方法和过程。
  • 45、托管费：指托管人为集合计划提供托管服务而向集合计划收取的费用。
  • 46、管理费：指管理人为集合计划提供投资管理服务而向集合计划收取的费用。
  • 47、不可抗力：指遭受不可抗力事件一方不能预见、不能避免、不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、骚乱、火灾、突发性公共卫生事件、政府征用、没收、注册登记机构非正常的暂停或终止业务、证券交易所非正常暂停或停止交易、非因管理人或托管人自身原因导致的技术系统异常事故、法律法规变化或其他突发事件等。
• 三、合同当事人

  • 委托人
    个人填写：
    姓名：	证件类型：	证件号码：
    通信地址：		邮政编码：
    联系电话：	移动电话：	电子信箱：
    其他：
    机构填写：
    机构名称：		法定代表人：
    通信地址：		邮政编码：
    代理人姓名：	身份证号码：	联系电话：
    其他：
    管理人
    机构名称：西藏同信证券有限责任公司
    法定代表人：贾绍君
    通信地址：上海市闸北区永和路118弄24号楼
    邮政编码： 200072
    企业类型：有限责任公司
    成立时间：2000年03月06日
    注册资本：6亿元
    存续期间：持续经营
    托管人
    机构名称：上海银行股份有限公司
    法定代表人：范一飞
    通信地址：上海市银城中路168号
    邮政编码：200120
    成立时间：1995年12月29日
    企业类型：股份有限公司
    注册资本：43.34亿
    存续期间：持续经营

• 四、集合资产管理计划的基本情况
  • （一）名称：西藏同信证券同心无锡雪浪1号限额特定资产管理计划
  • （二）类型：集合资产管理计划
  • （三）目标规模
  • 本集合计划推广期和存续期规模上限为2亿份。单个客户参与金额不低于100万元，户数均不超过200人。
  • （四）投资范围和投资组合设计
  • 1、投资范围
  • 本集合计划主要投资于《方正东亚?方兴35号无锡雪浪集合资金信托计划（四期）》。
  • 2、资产配置比例
  • 本集合计划投资组合在各类资产上的投资比例，将严格遵守相关法律法规的规定：
  • 1、方兴35号无锡雪浪集合资金信托计划（四期）：95%～100%；
  • 2、银行存款：0%～5%
  • 法律法规或中国证监会允许集合计划投资其他品种的，管理人在履行合同变更程序后，可以将其纳入本计划的投资范围。
  • （五）管理期限
  • 本集合计划管理期限为18个月。
  • （六）封闭期、开放期及流动性安排：
  • 1、封闭期：本集合计划全封闭运作。封闭期内不办理参与、退出业务。
  • 2、开放期：本集合计划全封闭运作，存续期内不开放。
  • 3、流动性安排：本集合计划存续期内封闭，没有流动性要求。
  • （七）集合计划份额面值
  • 各方同意本集合计划份额的面值为人民币1.00元。
  • （八）参与本集合计划的最低金额
  • 首次参与的最低金额为人民币100万元，。对于已经是本集合计划的持有人，其新增参与资金的最低金额为人民币1万元。将红利再投资本集合计划的份额不受上述限制。
  • （九）本集合计划的风险收益特征及适合推广对象
  • 本计划属于中等风险证券投资产品，风险收益水平略高于债券型产品和货币市场产品。
  • 本集合计划的适合推广对象为能承受一定范围的本金风险、追求绝对收益积累、资产流动性需求不高的合格个人高端客户，或是具有资产配置需求的合格机构投资者。
  • 合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条件之一的单位和个人：
  • （一） 个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币；
  • （二） 公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。
  • 依法设立并受监管的各类集合投资产品视为单一合格投资者。
  • （十）本集合计划的推广
  • 1、推广机构: 西藏同信证券有限责任公司及其他符合条件的代销机构
  • 2、推广方式
  • 管理人应将集合资产管理合同、集合资产管理计划说明书等正式推广文件，以纸质材料方式置备于推广机构营业场所。推广机构应当了解客户的投资需求和风险偏好，详细介绍产品特点并充分揭示风险，推荐与客户风险承受能力相匹配的集合计划，引导客户审慎作出投资决定。禁止通过签订保本保底补充协议等方式，或者采用虚假宣传、夸大预期收益和商业贿赂等不正当手段推广集合计划。
  • 管理人及推广机构应当采取有效措施，并通过管理人、中国证券业协会、中国证监会电子化信息披露平台或者中国证监会认可的其他信息披露平台，客观准确披露集合计划备案信息、风险收益特征、投诉电话等，使客户详尽了解本集合计划的特性、风险等情况及客户的权利、义务，但不得通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广本集合计划。
  • （十一）本集合计划的各项费用
  • 1、认购/申购费：0，本集合计划不收取认购/申购费
  • 2、退出费：0，本集合计划不收取退出费
  • 3、管理费：1.8%
  • 4、托管费： 0.05%
  • 5、业绩报酬：扣除本级和计划各项费用后，预期年化收益率以上全部计提，预期年化收益率为：100万-300万（不含）：9.7%；300万及以上：10%。
  • 6、其他费用：除交易手续费、印花税、管理费、托管费之外的集合计划费用，由管理人根据有关法律法规及相应的合同或协议的具体规定，按费用实际支出金额列入费用，从集合计划资产中支付。
• 五、集合计划的参与和退出
  • （一）集合计划的参与
  • 1、参与的办理时间
  • （1）推广期参与
  • 本集合计划推广期指集合计划接受委托人认购参与至集合计划成立日。本集合计划推广期最长不超过60个工作日。在推广期内，投资者在推广机构的工作日内可以参与本集合计划。如本集合计划在推广期内参与金额达到2亿元，或者参与计划的客户数超过200户，可提前终止推广期。管理人在推广期内使用“金额优先+金额同等情况下时间优先”方法对集合计划参与总规模实行限量控制。具体方式请参看本章节第四项参与费及份额的计算。
  • 若管理人决定提前结束推广期，应提前一个工作日通知推广机构和注册与过户登记人。
  • （2）存续期参与
  • 本集合计划在存续期内封闭，不能参与。
  • 2、参与的原则
  • （1）委托人参与本集合计划前，应当首先是管理人或推广机构的客户。
  • （2）本集合计划采用电子签名合同的方式签署，委托人在各销售网点，签署合同。合同在管理人、托管人、委托人三方完成签署，且委托人按合同约定将参与资金划入指定账户并经注册与过户登记人确认有效后生效。委托人应当如实提供与签署合同相关的信息和资料，管理人和其他推广机构应当按照有关规定对委托人提供的信息和资料进行审查并如实记录。委托人保证其所提供的信息及资料真实、准确、完整，否则应当承担由此造成的一切后果。
  • （3）“金额参与”原则，即参与以金额申请。本集合计划的单个委托人首次参与最低金额为100万元人民币，追加参与的最低金额为人民币1万元。
  • （4）推广期内，委托人以份额面值 1.000 元参与本集合计划，当集合计划募集规模接近或达到约定的规模上限时，管理人将拒绝接受新的参与申请。
  • 本合同一经签署，管理人、托管人作为本合同签署方，已接受本合同项下的全部条款；委托人作为本合同一方，以电子签名方式签署本合同即表明委托人完全接受本合同项下的全部条款，同时本合同成立。
  • 3、参与的程序和确认
  • 1）参与的程序和确认
  • （1）投资者按推广机构指定营业网点的具体安排，在规定的交易时间段内办理；
  • （2）投资者应开设推广机构认可的交易账户，并在交易账户备足认购/申购的货币资金；若交易账户内参与资金不足，推广机构不受理该笔参与申请；
  • （3）投资者签署本合同后，方可申请参与集合计划。参与申请经管理人确认有效后，构成本合同的有效组成部分；
  • （4）投资者参与申请确认成功后，其参与申请和参与资金不得撤销；当日办理业务申请仅能在当日业务办理时间内撤销；
  • （5）投资者T日提交参与申请后，T+2日可在办理参与的网点查询参与确认情况。
  • （6）当参与申请合计超过规模上限时，管理人应当暂停接受所有委托人的参与申请，并以最高募集规模为上限，按“金额优先、时间优先”的原则，来确定参与成功的份额，即首先按照参与金额，金额高者先确认，对于同等参与金额的委托人参与申请，先参与先确认，超过规模上限后的所有参与无效。参与规模以管理人的确认结果为准。
  • 2）参与的注册登记
  • 投资者参与成功后，注册与过户登记人在T＋1日为委托人登记权益并办理注册登记手续，委托人申请参与日为T日。
  • 3）暂停参与的情形
  • 如出现如下情形，集合计划管理人可以拒绝或暂停集合计划委托人的参与申请：
  • （1）战争、自然灾害等不可抗力的原因导致集合计划无法正常运作；
  • （2）本集合计划出现或可能出现超额募集情况；
  • （3）证券交易场所在交易时间非正常停市，导致无法计算当日的集合计划资产净值；
  • （4）集合计划管理人、集合计划托管人或注册与过户登记人的技术保障或人员支持等不充分；
  • （5）推广机构对委托人资金来源表示疑虑，委托人不能提供充分证明的；
  • （6）法律法规规定或中国证监会认定的其它可暂停参与的情形。
  • 发生上述（1）到（4）项暂停参与情形时，管理人应当报告委托人。
  • 4）参与费及参与份额的计算
  • （1）参与费率：0，本集合计划不收取参与费
  • （2）参与份额的计算方法：
  • （1） 推广期参与份额的计算
  • 参与份额＝参与金额/集合计划份额面值
  • （2） 存续期参与份额的计算
  • 本集合计划存续期内不办理参与业务。
  • 5、参与资金利息的处理方式
  • 委托人的参与资金在推广期产生的利息将折算为本集合计划收益。
  • （二）集合计划的退出
  • 集合计划在存续期内封闭，不能退出。委托人在集合计划到期终止时自动退出。
• 六、管理人自有资金参与集合计划
  • 管理人不以自有资金参与本集合计划。
• 七、集合计划的分级
  • 本集合计划不根据风险收益特征进行分级，所有份额承担同等风险并享有同等收益。
• 八、集合计划客户资产的管理方式和管理权限
  • 本集合计划由西藏同信证券有限责任公司担任管理人，全权负责本集合计划的运作管理。
• 九、集合计划的成立
  • （一）集合计划成立的条件和日期
  • 集合计划的参与资金总额（含参与费）不低于3千万元人民币且其委托人的人数为2人（含）以上，并经管理人聘请的具有证券相关业务资格的会计师事务所对集合计划进行验资并出具验资报告后，管理人宣布本集合计划成立。
  • 集合计划设立完成前，委托人的参与资金只能存入证券登记结算机构指定的专门账户或资产托管机构的募集专户，不得动用。
  • （二）集合计划设立失败
  • 集合计划推广期结束，在集合计划规模低于人民币3千万元或委托人的人数少于2人条件下，集合计划设立失败，管理人承担集合计划的全部推广费用，并将已认购资金及同期利息在推广期结束后30个工作日内退还集合计划委托人。
  • （三）集合计划开始运作的条件和日期
  • 1、条件：集合计划经验资及管理人公告成立后即开始运作的条件
  • 2、日期：本集合计划自成立之日。
  • 管理人发起设立集合资产管理计划后5日内，应当将发起设立情况报中国证券业协会备案，同时抄送证券公司住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构。
• 十、集合计划账户与资产
  • 一、集合计划账户的开立
  • 托管人为本集合计划开立证券账户、资金账户及其他相关账户。资金账户名称应当为“西藏同信证券同心无锡雪浪1号限额特定资产管理计划”，证券账户名称为“西藏同信证券—上海银行—同心无锡雪浪1号限额特定资产管理计划” [备注：账户名称以实际开立账户名称为准]。
  • 推广机构为集合计划的每一位委托人建立集合计划交易账户，记录委托人通过该推广机构买卖本集合计划份额的变动及结余情况。
  • 管理人委托中国证券登记结算有限责任公司（简称“中登公司”）或其它符合条件的机构担任本计划的注册与过户登记人，并承担相应委托责任。注册与过户登记人为委托人开立集合计划账户，用于记录委托人持有的本集合资产管理计划份额。
  • 因业务发展而需要开立的其他账户，可以根据法律法规和本合同的规定，经管理人与托管人进行协商后进行办理。新账户按有关规则使用并管理。
  • 集合计划账户、专用交易单元应由集合计划管理人报证券交易所、证券登记结算机构以及证券公司住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构及中国证券业协会备案。
  • 二、集合计划资产的构成
  • 本集合计划资产的构成主要有：
  • 1、银行存款本息；
  • 2、《方正东亚?方兴35号无锡雪浪集合资金信托计划（四期）》（18个月）及其收益。
  • 三、集合计划资产的管理与处分
  • 集合计划资产由托管人托管，并独立于管理人及托管人的自有资产及其管理、托管的其他资产。管理人或托管人的债权人无权对集合计划资产行使冻结、扣押及其他权利。除依照《管理办法》、《细则》、《集合资产管理合同》、《说明书》及其他有关规定处分外，集合计划资产不得被处分。
• 十一、集合计划资产托管
  • 本集合计划资产由计划管理人委托上海银行股份有限公司托管，并签署了托管协议。托管人将严格遵照有关法律法规及双方达成的托管协议对集合资产进行托管。
  • 委托人签署本合同的行为本身即表明对现行证券交易、登记结算制度下托管人托管职能有充分的了解，并接受本合同约定的托管职责和范围。
  • 托管方式为：银行托管。
• 十二、集合计划的估值
  • 管理人应当制订健全、有效的估值政策和程序，并定期对其执行效果进行评估，保证集合资产管理计划估值的公平、合理。
  • （一）资产总值：集合计划的资产总值是指通过发行计划份额方式募集资金，并依法进行信托计划等资本市场投资所形成的各类资产的价值总和。
  • （二）资产净值：指资产总值减去负债及按照法律、法规、规章的有关规定可以在资产中扣除的费用后的价值。
  • （三）单位净值：每份集合计划单位的净值，等于集合计划资产净值除以集合计划的单位份额总数。
  • （四）估值目的：客观、准确地反映集合计划资产的价值。经集合计划资产估值后确定的集合计划单位净值，是进行信息披露、计算参与和退出集合计划的基础。
  • （五）估值对象: 集合计划依法拥有的银行存款本息、所投资集合资金信托计划等资产。
  • （六）估值日: 本集合计划成立后，每个交易日对资产进行估值。资产管理人每日对资产管理计划进行估值，并由资产托管人复核。估值原则应符合本产品说明书、《证券投资基金会计核算办法》、《证券公司客户资产管理业务估值方法指引》及其他法律、法规的规定。
  • （七）估值方法:
  • 除投资管理人在资产购入时特别标注并给托管人正式书面通知及另有规定外，本计划购入的资产均默认按交易性金融资产核算与估值。如国内证券投资会计原则及方法发生变化，由管理人与托管人另行协商确定估值方法，并以签署托管协议补充协议的方式确定有关内容。
  • （1）银行定期存款或通知存款估值方法
  • 银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认利息收入。如提前支取或利率发生变化，将及时进行账务调整。
  • （2）集合资金信托估值方法
  • 集合资金信托计划按成本估值。
  • （八）估值程序:
  • 计划资产由管理人完成估值后，将估值结果传真至托管人，托管人按本协议规定的估值方法、时间、程序进行复核，复核无误后签章返回给管理人。
  • （九）估值错误与遗漏的处理方式
  • 集合计划份额净值的计算，四舍五入精确到小数点后四位。国家另有规定的，从其规定。当集合计划资产的估值导致集合计划份额净值小数点后四位内发生差错时，视为资产估值错误。
  • 管理人和托管人将采取必要、适当、合理的措施确保资产估值的准确性、及时性。当集合计划份额净值出现错误时，管理人应当立即披露、予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；当集合计划净值估值错误偏差达到集合计划资产净值的0.25%时，管理人应当及时报告证监会；当净值错误偏差达到资产净值的0.5%时，管理人应当公告并报监管机构备案。
  • （十）估值复核
  • 管理人对集合计划资产估值后由托管人复核，复核无误后签章返回给管理人。
  • （十一）暂停披露净值的情形：
  • 1、集合计划投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
  • 2、因不可抗力或其他情形致使管理人、托管人无法准确评估集合计划资产价值时；
  • 3、中国证监会认定的其他情形。
  • (十二)特殊情形的处理：
  • 由于证券交易所及登记结算公司发送的资料错误，或由于其他不可抗力原因，管理人和托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误，并由此造成的资产估值错误的，管理人、托管人可以免除赔偿责任。但管理人、托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
• 十三、集合计划的费用、业绩报酬
  • （一）费用种类
  • 1、管理人的管理费
  • 2、托管人的托管费
  • 3、本集合计划成立后的会计师费
  • 4、按照国家有关规定可以列入的其他费用
  • （二）集合计划费用支付标准、计算方法、支付方式和时间
  • 1、托管费: 本集合计划应给付托管人托管费，按前一日的资产净值的年费率计提。本集合计划的年托管费率为0.05%。计算方法如下：
  • H ＝ E ×0.05%÷ 365，
  • H 为每日应支付的托管费，
  • E 为前一日集合计划资产净值。
  • 本集合计划托管费每日计提，每半年支付一次，集合计划成立之日起每半年届满之日后的5个工作日内由管理人向托管人发送托管费支付指令，托管人核对无误后依据管理人的划款指令从本集合计划资产中支付给托管人。
  • 2、管理费：本集合计划管理费率为1.8%。计算方法如下：
  • 管理费＝本集合计划初始成立份额×1.8%×1.5
  • 本集合计划管理费于集合计划成立之日起90个工作日内支付，由管理人向托管人发送管理费支付指令，托管人核对无误后依据管理人的划款指令从本集合计划资产中支付给管理人。
  • 3、其他费用：上述（一）中第3、4项费用有管理人本着保护委托人利益的原则，根据市场公允的价格确定，法律、行政法规另有规定时从其规定，并由托管人根据法律法规及相应协议的规定，按费用实际支出金额支付，列入当期集合计划费用。
  • （三）不列入集合计划费用的项目
  • 集合计划推广期发生的信息披露费、会计师费、律师费等相关费用，不得列入集合计划费用。管理人和托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或集合计划资产的损失，以及处理与集合计划运作无关的事项发生的费用等不列入集合计划费用。
  • （四）管理人的业绩报酬
  • 1、管理人收取业绩报酬的原则：
  • ①按委托人参与的计划份额计算年化收益率并计提业绩报酬；
  • ②在符合业绩报酬计提条件时，在集合计划分红日和集合计划终止日计提业绩报酬；
  • ③在集合计划分红日提取业绩报酬的，业绩报酬从分红资金中扣除；
  • ④在集合计划终止时提取业绩报酬的，业绩报酬从退出资金中扣除；
  • ⑤在集合计划分红时或集合计划终止时业绩报酬按委托人持有份额计算；
  • 2、业绩报酬的计提方法：
  • 以上一个发生业绩报酬计提的业绩报酬计提日（如上一个发生业绩报酬计提的业绩报酬计提日不存在，推广期参与的为集合计划成立日，存续期参与的为参与当天，下同）到本次业绩报酬计提日的年化收益率，作为计提业绩报酬的基准。其中业绩报酬计提日即为集合计划分红日和集合计划终止日。年化收益率为： R=（P1*-P0*）/ P0×D
  • R为年化收益率；P1*为业绩报酬计提日的单位份额累计净值；P0*为上一业绩报酬计提日的单位份额累计净值；P0为上一报酬计提日的单位份额净值；D为上一个发生业绩报酬计提日到本次业绩报酬计提日的年限（按持有期天数除以365计算）。
  • （注：在计算业绩报酬的过程中，不同委托人的持有份额或者同一委托人的不同持有份额的持有年限（D）都可能不同。如果在某一可能的业绩报酬计提日，委托人持有份额没有发生业绩报酬计提，则在本业绩报酬计提日计算业绩报酬时，相应委托人持有份额的持有年限（D）应从该可能的业绩报酬计提日之前的那个业绩报酬计提日开始计算，并依此递推。）
  • 管理人提取业绩报酬按持有期的年化收益率分段设置了不同的计提比例标准：
  • 1、当年化收益率R≤9.7%时，管理人不收取业绩报酬。
  • 2、当年化收益率R>9.7%时，管理人收取持有期年化收益率超过9.7%以上部分的开始提取业绩报酬，公式如下：
  • F=0 R≤9.7%
  • F=A×(R-9.7%)×D + B×(R-10%)×D R>9.7%
  • F为管理人应提的业绩报酬；A为参与金额在100万-300万（不含）的委托人相应份额在上一个发生业绩报酬计提的业绩报酬计提日的资产净值总额；B为参与金额在300万及以上的委托人相应份额在上一个发生业绩报酬计提的业绩报酬计提日的资产净值总额；D为上一个业绩报酬计提日到本次业绩报酬计提日的年限。
  • 管理人按委托人持有份额或退出份额的不同逐笔计算相应业绩报酬，再加总后得出管理人应提取的业绩报酬总额。
  • 托管人不负责复核业绩报酬，仅按管理人发送的划款指令进行资金汇划。
• 十四、集合计划的收益分配
  • （一）收益的构成
  • 集合计划收益由信托计划收益、银行存款利息和其他合法收入构成。集合计划的净收益为集合计划的收益扣除按照国家有关规定及《集合资产管理合同》约定可以在集合计划收益中扣除的费用后的余额。
  • （二）集合计划的净收益为集合计划收益扣除按照国家有关规定可以在集合计划收益中扣除的费用后的余额。
  • （三）收益分配原则
  • 1、每份集合计划份额享有同等分配权；
  • 2、本计划收益分配方式分为现金分红;
  • 3、 红利发放日具体另行公告；
  • 4、 法律、法规或中国证监会另有规定的从其规定。
  • （四）收益分配方式
  • 按照“《方正东亚?方兴35号无锡雪浪集合资金信托计划（四期）》”中条款，本计划每半年分配一次利息。本资管计划分红根据信托计划利息分配时间而定，具体分红时间，另行公告。
• 十五 投资理念与投资策略
  • （一）投资目标
  • 以有明确预期收益的集合资金信托等为投资对象，在以资产安全性为优先考虑的前提下，获取风险控制下更高的稳健收益。
  • （二）投资理念
  • 本集合计划主要投资于《方兴35号无锡雪浪集合资金信托计划（四期）》，以控制该信托的风险为前期，为投资者争取预期收益率。
  • （三）投资策略
  • 本集合计划资产将主要配置于《方正东亚?方兴35号无锡雪浪集合资金信托计划（四期）》，剩余资金以存款形式进行现金管理。
  • 该信托计划资金由受托人集合运用，资金用于补充无锡雪浪科教产业投资发展有限公司流动资金。
  • 无锡金源产业投资发展集团为该信托计划提供连带责任保证担保。
  • 无锡山水产业投资发展有限公司将其持有的地号为202111002020201000，面积为108890m2，评估值为16亿元土地的土地为该信托计划提供抵押，为项目还款提供保障。
  • 信托计划推介期和/或存续期内，信托计划项下的闲置资金可投资于国债、银行存款、货币市场基金、银行理财产品及其他低风险金融产品等。
  • （四）本集合计划单位净值预期收益率约为9%/年，该预期收益率仅为可能收益，管理人不保证本集合计划参与资金的本金安全，也不保证一定能获得该预期收益率。
• 十六 投资决策与风险控制
  • （一）集合计划的决策依据
  • 集合计划以国家有关法律、法规和本合同的有关规定为决策依据，并以维护集合计划委托人利益作为最高准则。具体决策依据包括：
  • 1、《管理办法》、《细则》、《规范》、《集合资产管理合同》、《说明书》等有关法律性文件；
  • 2、国内外经济形势、利率变化趋势等的研究；
  • 3、投资对象收益和风险的匹配关系，本集合计划将在充分权衡投资对象的风险和收益的前提下做出投资决策。
  • （二）集合计划的投资程序
  • 严格、明确的投资流程是本集合计划控制投资风险，进行组合投资的制度保障。本集合计划采取公司资产管理业务投资决策委员会与资产管理总部投资决策小组领导下的投资主办人负责制，具体为在公司资产管理业务投资决策委员会的领导下，资产管理总部投资决策小组对集合计划投资组合做出战略性资产配置等重大决策；投资主办人在研究策划部对投资组合和具体投资品种提出投资建议的前提下，根据资产管理总部投资决策小组的决议进行战术性的投资操作和组合构建，最后，集合计划管理人设有专门的风险监控部，风险监控部对集合计划投资组合进行绩效和风险评估。具体如下：
  • 1、公司资产管理业务投资决策委员会总体上指导投资管理工作
  • 公司资产管理业务投资决策委员会在公司总裁的授权下，根据公司年度工作会议的精神，对公司的证券资产管理业务进行宏观投资决策管理，通过年度会议、季度会议以及特殊情况下的临时会议，总体上指导资产管理总部及其投资决策小组的投资管理工作，以便最大限度的保障投资委托人的利益。
  • 2、资产管理总部投资决策小组制定战略性资产配置等重大决策
  • 资产管理总部投资决策小组通过定期和不定期的会议，对宏观经济形势、利率走势、微观经济运行环境和证券市场走势等进行综合分析，确定集合计划的下一阶段的资产配置比例，即权益类、固定收益类、基金、现金等的投资比例；根据产品的风险收益特征，对投资主办人提出的投资策略和投资方案进行审核、批复；制定其他重大投资决策。
  • 3、投资主办人在对研究策划部出具的研究报告和投资建议深入探讨的基础上，进行战术性组合配置及优化
  • 研究发展部在对不同资产的研究基础上，按照一定的定价、估值标准等情况，出具宏观经济分析、投资策略、股票、债券分析等各类报告和投资建议，筛选出预期收益较好的证券，为投资决策小组和投资主办人提供决策依据。
  • 投资主办人在遵守投资决策小组制定的战略性配置原则的前提下，确定战术性的投资策略，包括通过研究当时的市场、利率政策、利率环境、行业和股票情况、具体债券的动态变化情况，通过对投资池内的证券进行检验，考虑其的流动性、相关市场信息等，根据资产配置原则和市场风险分析，构建投资组合。制定证券投资的具体操作方案，并运用现代的组合管理技术，提高投资组合的风险回报率。
  • 4、交易员依据投资主办人的投资指令在集合计划专有席位实施投资交易。
  • 5、风险监控部进行风险监控及绩效评估。
  • 集合计划管理人设有风险监控部，风险监控部对集合计划的日常运作进行风险监控和绩效评估。具体内容包括：一方面，对集合计划运作过程中各风险点进行日常监控与管理，跟踪投资组合风险和流动性风险等指标，提出风险控制意见。另一方面，对集合计划的风险控制和收益状况进行评估，总结投资结果，做好业绩归因，并撰写评估报告。
  • 集合计划管理人在确保投资者利益的前提下，有权根据环境变化和实际需要对上述投资管理流程做出调整。
  • （三）风险控制
  • 本集合计划的风险控制包括管理人内部风险控制和外部风险监督。
  • 1、管理人内部风险控制
  • （1）内部风险控制目标
  • 强化管理人的内部管理，保障集合计划的规范运作，控制集合计划的运作风险，维护集合计划份额持有人、管理人及托管人的合法权益。
  • （2）内部风险控制原则
  • 全面性原则：风险控制必须覆盖与集合计划相关的所有部门和岗位，渗透集合计划的各项业务过程和业务环节；风险控制责任应落实到与集合计划相关的每一部门和岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
  • 独立性原则：建立独立的风险控制体系，贯穿于集合计划整个运作过程，对集合计划运作进行风险控制和监督；管理人应当设立能充分满足集合计划运作需要的机构、部门和岗位，各机构、部门和岗位在职能上要保持相对的独立性。
  • 相互制约原则：管理人内部机构、部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制，并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部风险控制中的盲点。
  • 信息隔离原则：集合计划资产和其他资产的运作应当分离；负责集合计划运作的部门和管理人的自营部门实施隔离；集合计划运作的研究、决策、投资、清算、评估等部门和岗位应当在物理上和制度上适当隔离。
  • 定性和定量相结合原则：建立定量的风险控制指标体系，结合定性风险控制，使风险控制更具有客观性和操作性。
  • （3）内部风险控制组织架构及职能
  • 管理人的内部风险控制包括如下组成部分：
  • 公司风险控制委员会：作为董事会下设的专门委员会之一，负责规划公司的风险控制工作总体原则和方针，并在总体方针下，指导和监督资产管理总部，以及合规风控中心、稽核审计总部、计划财务总部、运营中心等部门的风险控制工作。
  • 合规风控中心：对集合计划的运作实施合规管理,对集合计划相关的规章制度进行合规审查,根据要求对集合计划的制度执行情况进行合规检查等，对集合计划的投资运作实施实时监控。
  • 稽核审计总部：稽核审计总部依据公司稽核工作管理相关规定，对集合资产管理业务的运营和管理实施定期或不定期的稽核审计。
  • 计划财务总部：计划财务总部负责监督管理与集合计划有关的会计核算、资金调拨和账户管理。
  • 运营中心：对集合计划运作部门的各项业务和资金全面实施监督反馈。
  • 风险监控部：是集合计划运作部门中风险控制的常设工作机构，对资产管理总部总经理负责。其主要职能是：负责集合计划运作部门内部风险监控的日常工作；负责集合计划运作的数据统计与绩效评估工作等。
  • （4）内部风险控制制度
  • 在遵循“事前预防、事中监控、事后完善”的风险控制宗旨的前提下，管理人根据自身经营特点设立了顺序递进、责权统一、严密有效的四层监控防线：即一线岗位自控与互控为基础的第一层监控防线；风险监控部对集合计划运作部门内部风险监控的第二层防线；公司合规总部、稽核审计总部、计划财务总部和运营中心对集合计划运作部门的各项业务和资金全面实施监督反馈的第三层监控防线；以公司合规管理与风险控制委员会为主体的第四层防线，实施对集合计划运作风险的总体控制。
  • （5）内部风险控制措施
  • 管理人具体的内部风险控制措施包括，但不限于以下几方面内容：
  • ① 严格按照管理人内部管理制度和风险控制制度的要求进行操作。
  • ② 严格遵照法律法规、中国证监会、交易所的规定和《集合资产管理合同》的约定进行投资。
  • ③ 集合计划资产必须与管理人资产以及其他资产完全分开，独立设立账户，进行独立管理与核算。集合计划会计核算与管理人会计核算在业务岗位上进行严格分离。
  • ④ 实施防火墙制度，集合计划运作部门必须和管理人自营部门在场地、人员、交易席位、账户和研究方面严格实行分离。
  • ⑤ 设置投资权限，管理人明确规定客户资产管理业务决策会议、投资决策小组和投资主办人三个层次的投资权限。
  • ⑥ 实行投资主办人制，投资主办人行使具体的投资指令，客户资产管理业务决策会议和投资决策小组形成的投资决议由投资主办人执行投资操作。
  • ⑦ 实施集中交易制度，投资主办人不得直接进行交易操作，交易员对不同性质的账户实行公平交易原则。
  • ⑧ 建立风险控制指标体系，通过系统实现风险控制和绩效评估。
  • ⑨ 启动突发事件、危机处理的紧急预案。
  • 2、外部风险监督
  • 本集合计划在实行严格的内部风险控制的同时，也接受托管银行、上级监管机构、中介审计机构以及委托人的监督。
  • 3、管理人关于风险控制的声明
  • （1）本管理人承诺以上关于内部风险控制的披露真实准确。
  • （2）本管理人承诺将不断完善内部风险控制。
  • （3）本管理人承诺将积极配合外部风险监督工作。
• 十七、投资限制及禁止行为
  • （一）投资限制
  • 为维护委托人的合法权益，本集合计划的投资限制为：
  • 本集合计划除银行存款外将单一对接“《方正东亚?方兴35号无锡雪浪集合资金信托计划（四期）”，投资比例占本集合计划资产净值的95％-100％。
  • 银行存款可投资比例占本集合计划资产净值的0％-5％。
  • 管理人将在本集合计划成立并开始投资运作之日起6个月内，使本集合计划的投资组合比例符合上述约定。因证券市场波动、投资对象合并、集合计划规模变动等外部因素致使集合资产管理计划的组合投资比例不符合集合资产管理合同约定的，管理人将在10个工作日内进行调整（如遇相关证券暂时无法交易的，自可交易之日起10个工作日内进行调整）。
  • （二）禁止行为
  • 本集合计划的禁止行为包括：
  • 1、违规将集合计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途；
  • 2、将集合计划资产用于可能承担无限责任的投资；
  • 3、向客户做出保证其资产本金不受损失或者保证其取得最低收益的承诺；
  • 4、挪用集合计划资产；
  • 5、募集资金不入账或者其他任何形式的账外经营；
  • 6、募集资金超过计划说明书约定的规模；
  • 7、接受单一客户参与资金低于中国证监会规定的最低限额；
  • 8、使用集合计划资产进行不必要的交易；
  • 9、内幕交易、利益输送、操纵证券价格、不正当关联交易及其他违反公平交易规定的行为；
  • 10、法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。
• 十八、集合计划的信息披露
  • （一）定期报告
  • 定期报告包括集合计划单位净值报告、集合计划的资产管理季度（年度）报告、托管季度（年度）报告、年度审计报告和对账单。
  • 1、集合计划单位净值报告
  • 披露时间：封闭期内至少每周披露一次集合计划份额净值。
  • 披露方式: 管理人网站（www.xzsec.com）。
  • 本集合计划的信息披露将严格按照《管理办法》、《实施细则》、本合同及其他有关规定进行。本集合计划的计划单位净值、计划累计单位净值等信息将在管理人指定网站上披露，委托人可随时查阅。若管理人指定网站变更，管理人将提前进行相关信息的详细披露
  • 2、集合计划的资产管理季度报告和托管季度报告
  • 管理人、托管人在每季度分别向委托人提供一次准确、完整的季度资产管理报告和季度资产托管报告，对报告期内集合计划资产的配置状况、净值变动情况、重大关联交易做出说明。上述报告应于每个季度截止日后15个工作日内通过管理人网站披露，并报中国证券业协会备案，同时抄送管理人住所地中国证监会派出机构。集合计划成立不足2个月时，管理人、托管人可以不编制当期的季度报告。
  • 3、集合计划的资产管理年度报告和托管年度报告
  • 管理人、托管人在每年度分别向委托人提供一次准确、完整的年度资产管理报告和年度资产托管报告，对报告期内集合计划资产的配置状况、净值变动情况、重大关联交易做出说明。上述报告应于每个会计年度截止日后3个月内通过管理人网站披露，并报中国证券业协会备案，同时抄送管理人住所地中国证监会派出机构。集合计划成立不足3个月时，管理人、托管人可以不编制当期的年度报告。
  • 4、年度审计报告
  • 管理人应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所对本集合计划的运营情况进行年度审计，并在每年度结束之日起3个月内将审计报告提供给托管人，通过管理人网站向委托人提供。
  • 5、对账单
  • 管理人应当每个季度以邮寄或电子邮件方式向委托人寄送对账单，对账单内容应包括委托人持有计划份额的数量及净值，参与、退出明细，以及收益分配等情况。
  • （二）临时报告
  • 集合计划存续期间，发生对集合计划持续运营、客户利益、资产净值产生重大影响的事件，管理人应当以公告方式及时向客户披露。临时报告的情形包括但不限于：
  • （1）集合计划运作过程中，负责集合资产管理业务的高级管理人员或投资主办人员发生变更，或出现其他可能对集合计划的持续运作产生重大影响的事项；
  • （2）暂停受理或者重新开始受理参与或者退出申请；
  • （3）发生巨额退出并延期支付；
  • （4）集合计划终止和清算；
  • （5）集合计划存续期满并展期；
  • （6）管理人以自有资金参与和退出；
  • （7）合同的补充、修改与变更；
  • （8）与集合计划有关的重大诉讼、仲裁事项；
  • （9）负责本集合计划的代理推广机构发生变更；
  • （10）集合计划投资于管理人及与管理人有关联方关系的公司发行的证券；
  • （11）管理人、托管人因重大违法违规，被中国证监会取消相关业务资格；
  • （12）管理人、托管人因解散、破产、撤销等原因不能履行相应职责；
  • （13）管理人认为重大的其他事项。
  • （三）信息披露方式
  • 本集合计划的信息披露将严格按照《管理办法》、《实施细则》、集合资产管理计划合同及其他有关规定进行。集合计划的信息披露事项将以下列方式进行披露。
  • （1）管理人网站信息披露
  • 本计划说明书、资产管理计划管理合同、其他备查文件、相关报告等有关集合计划的信息，将在集合计划管理人网站（www.xzsec.com）上披露，委托人可随时查阅。
  • （2）管理人、托管人、推广机构指定营业网点查询
  • 本说明书、资产管理计划管理合同、其他备查文件、相关报告等文本存放在集合计划管理人、集合计划托管人和集合计划推广机构的住所，委托人可在营业时间内免费查阅，也可按工本费购买复印件。对委托人按上述方式所获得的文件及其复印件，集合计划管理人和集合计划托管人保证其内容与所披露的内容完全一致。
  • （四）信息披露文件的存放及查阅
  • 本集合计划的定期公告与报告、临时公告与报告存放在管理人、托管人的办公场所，委托人可在办公时间查阅。
  • 管理人和托管人应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。
• 十九、集合计划份额的转让、非交易过户和冻结
  • （一）集合计划份额的转让
  • 本计划成立后，管理人可以按照规定申请份额转让事宜。集合计划存续期间，管理人、代理推广机构的客户之间可以通过证券交易所等中国证监会认可的交易平台转让集合计划份额。受让方首次参与集合计划，应先与管理人、托管人签订集合资产管理计划合同。
  • （二）集合计划份额的非交易过户
  • 非交易过户是指不采用参与、退出等集合计划交易方式，将一定数量的集合计划份额按照一定规则从某一委托人集合计划账户转移到另一委托人集合计划账户的行为。
  • 注册与过户登记人只受理继承、捐赠、以及其他形式财产分割或转移等情况下 非交易过户。具体业务规则以注册与过户登记人业务规则为准。
  • 委托人办理因上述原因引起的非交易过户须提供注册与过户登记人要求的相关证明文件等材料到注册与过户登记人处办理。对于符合条件的非交易过户申请自申请受理日起2个月内办理，并按注册与过户登记人规定的标准收费。
  • （三）集合计划份额的冻结
  • 集合计划份额冻结、解冻的业务，由注册与过户登记人办理。
  • 集合计划注册与过户登记人只受理国家有关机关依法要求的集合计划份额的冻结与解冻以及注册与过户登记人认可的其他情况的集合计划份额的冻结与解冻。
  • 当集合计划份额处于冻结状态时，集合计划注册与过户登记人或其他相关机构有权拒绝集合计划份额的退出、非交易过户等业务的申请。
• 二十、集合计划的展期
  • 本集合计划存续期满，若符合展期的条件，则可以展期：
  • （一）展期的条件
  • 1、在存续期间，本集合计划运营规范，管理人、托管人未违反本合同、《说明书》的约定；
  • 2、展期没有损害委托人利益的情形；
  • 3、托管人同意继续托管展期后的集合计划资产；
  • 4、中国证监会规定的其他条件。
  • （二）展期的程序与期限
  • 1、展期的程序：
  • （1）展期的公告
  • 若集合计划拟展期，管理人在管理人指定网站上公告，管理人将同时公告集合计划的具体展期方案。
  • （2）委托人答复
  • 管理人应在上述公告后15个工作日内通过管理人指定网站或以书面或电子邮件等方式将展期相关事宜通知委托人，征求委托人意见，委托人应根据管理人指定网站公告要求在规定的期限内明确意见。若委托人同意本集合计划展期，则委托人应根据管理人指定网站公告要求在规定的期限内重新签订资产管理合同。截至存续期届满日，委托人未给出明确答复的，视为不同意展期。
  • （3）不同意展期的委托人所持有份额的处理办法
  • 展期经管理人指定网站公告后，不同意展期的委托人，管理人保障委托人到期合法终止合同的权利，管理人将在本集合计划原存续期届满之日将该部分委托人份额全部退出，并分配收益。
  • （4）展期的成立
  • 存续期满，集合计划符合展期条件，并且同意本集合计划展期的委托人不少于2人，管理人将在存续期满后10个工作日之内公告本集合计划展期成立。
  • （5）展期的失败
  • 若集合计划展期失败，本集合计划将进入清算终止程序。
  • 3、展期的期限：管理人应在公告具体展期方案时确定展期的具体期限。
  • （三）展期情况备案
  • 本集合计划展期后5个工作日内，管理人将展期情况公告并报中国证券业协会备案，同时抄送管理人住所地中国证监会派出机构。
• 二十一、集合计划终止和清算
  • （一）有下列情形之一的，集合计划应当终止：
  • 1、集合计划存续期届满且不展期；
  • 2、管理人因重大违法、违规行为，被中国证监会取消业务资格，而无其他适当的管理人承接其原有权利、义务的；
  • 3托管人因重大违法、违规行为，被监管机关取消业务许可，不能继续担任集合计划托管人，而无其他适当的托管机构承接其原有权利、义务的；
  • 4、托管人因解散、破产、撤销、丧失集合资产管理计划托管机构资格、停止营业等事由，不能继续担任托管人的职务，而无其它托管机构承受其原有权利及义务；
  • 5、管理人因解散、破产、撤销、丧失集合资产管理计划管理机构资格、停止营业等事由，不能继续担任管理人的职务，而无其它管理机构承受其原有权利及义务；
  • 6、集合计划存续期间，本集合计划委托人少于2人；
  • 7、不可抗力的发生导致本集合计划不能存续；
  • 8、法律、行政法规、本合同及中国证监会规定的其他终止情形。
  • （二）集合计划的清算
  • 1、自集合计划终止之日起5个工作日内成立集合计划清算小组，集合计划清算小组按照监管机构的相关规定进行集合计划清算；
  • 2、清算过程中的有关重大事项应当及时公布；
  • 3、清算结束后5个工作日内，管理人和托管人应当在扣除清算费用、管理费、业绩报酬及托管费等费用后，将集合计划资产按照委托人拥有集合计划份额的比例或集合资产管理合同的约定以货币资金的形式全部分派给委托人，并注销集合计划托管账户 ；
  • 4、清算结束后15个工作日内由集合计划清算小组在管理人网站公布清算结果；
  • 5、若本集合计划在终止之日有未能流通变现的证券，管理人可对此制定二次清算方案，该方案应经托管人认可，并通过管理人网站进行披露。管理人应根据二次清算方案的规定，对前述未能流通变现的证券在可流通变现后进行二次清算，并将变现后的资产按照委托人拥有份额的比例或本合同的约定，以货币形式全部分配给委托人。
• 二十二、当事人的权利和义务
  • （一）委托人的权利和义务
  • 1、委托人的权利
  • （1）取得集合计划收益；
  • （2）通过管理人网站查询等方式知悉有关集合计划运作的信息，包括资产配置、投资比例、损益状况等；
  • （3）按照本合同及《说明书》的约定，参与和退出集合计划；
  • （4）按持有份额取得集合计划清算后的剩余资产；
  • （5）因管理人、托管人过错导致合法权益受到损害的，有权得到赔偿；
  • （6）法律、行政法规、中国证监会的有关规定及本合同、《说明书》约定的其他权利。
  • 2、委托人的义务
  • （1）委托人应认真阅读本合同及《说明书》，并承诺委托资金的来源及用途合法，不得非法汇集他人资金参与本集合计划；
  • （2）按照本合同及《说明书》约定交付委托资金，承担本合同约定的管理费、托管费和其他费用；
  • （3）按照本合同及《说明书》约定承担集合计划的投资损失；
  • （4）不得违规转让其所拥有的计划份额；
  • （5）本集合计划采用电子签名合同，委托人应当如实提供与签署电子签名合同相关的信息和资料。委托人应当以自己的名义开立资金账户，办理指定手续，用于办理委托划款、红利款项、退出款项以及清算款项的收取,并承诺在本合同有效期内，不得撤销该账户，并妥善保管账户资料；
  • （6）除非在本合同规定的退出开放期或终止日，不得要求提前终止委托资产管理关系；
  • （7）法律、行政法规、中国证监会的有关规定及本合同、《说明书》约定的其他义务。
  • （二）管理人的权利和义务
  • 1、管理人的权利
  • （1）根据本合同及《说明书》的约定，独立运作集合计划的资产；
  • （2）根据本合同及《说明书》的约定，收取管理费等费用；
  • （3）按照本合同及《说明书》的约定，停止办理集合计划份额的参与，暂停办理集合计划的退出事宜；
  • （4）根据本合同及《说明书》的约定，终止本集合计划的运作；
  • （5）监督托管人，并针对托管人的违约行为采取必要措施保护委托人的利益；
  • （6）行使集合计划资产投资形成的投资人权利；
  • （7）集合计划资产受到损害时，向有关责任人追究法律责任；
  • （8）委托中国证券登记结算有限责任公司担任本集合计划的注册登记机构，负责集合计划份额的注册登记等事宜；
  • （9）法律、行政法规、中国证监会有关规定及本合同、《说明书》约定的其他权利。
  • 2、管理人的义务
  • （1）在集合计划投资管理活动中恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，为委托人服务，以专业技能管理集合计划的资产，依法保护委托人的财产权益；
  • （2）建立健全内部风险控制、财务管理及人事管理等制度；
  • （3）根据中国证监会有关规定、本合同、《说明书》和托管协议的约定，接受托管人的监督；
  • （4）管理人负责集合资产管理计划资产净值估值等会计核算业务，编制集合资产管理计划财务报告，并接受托管人的复核；
  • （5）按规定出具资产管理报告，保证委托人能够及时了解有关集合计划资产投资组合、资产净值、费用与收益等信息；
  • （6）保守集合计划的商业秘密，在集合计划有关信息向委托人披露前，不泄露集合计划的投资安排、投资意向等信息（法律、行政法规、中国证监会另有规定或相关 司法部门、监管机构另有要求的除外）；
  • （7）按照本合同及《说明书》约定向委托人分配集合计划的收益；
  • （8）依法对托管人、代理推广机构的行为进行监督，如发现托管人、代理推广机构违反法律、行政法规和中国证监会的规定，或者违反托管协议、代理推广协议的，应当予以制止，并及时报告管理人住所地中国证监会派出机构及中国证券业协会；
  • （9）按照有关法律、行政法规、中国证监会有关规定及《说明书》的约定，指定注册与过户登记人办理集合计划的开户登记事务及其他与注册登记相关的手续；
  • （10）按照法律、行政法规、中国证监会有关规定和本合同及《说明书》的约定，及时向申请退出集合计划的委托人支付退出款项；
  • （11）按相关法律法规妥善保存与集合计划有关的合同、协议、推广文件、交易记录、会计账册等文件、资料和数据；
  • （12）在集合计划到期或因其他原因终止时，与托管人一起妥善处理有关清算和委托人资产的返还事宜；
  • （13）在解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产或因其他原因不能继续履行管理人职责时，及时向委托人和托管人报告；
  • （14）因管理人过错导致集合计划资产损失或损害委托人合法权益时，应承担赔偿责任；
  • （15）因托管人过错导致集合计划资产损失或损害委托人合法权益时，代委托人向托管人追偿；
  • （16）聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所对本集合计划的运营情况进行专项审计，集合计划审计报告应当在每年度结束之日起3个月内，报送中国证券业协会备案，并抄送管理人住所地中国证监会派出机构，同时向委托人和托管人披露；
  • （17）在与关联方发生交易行为时，保证对关联方及非关联方公平对待；
  • （18）法律、行政法规、中国证监会有关规定及本合同约定的其他义务。
  • （三）托管人的权利与义务
  • 1、托管人的权利
  • （1）依法对集合计划的资产进行托管；
  • （2）按照本合同、《说明书》和托管协议的约定收取托管费；
  • （3）监督管理人集合计划的经营运作，发现管理人的投资或清算指令违反法律法规、中国证监会的有关规定或者本合同、《说明书》和托管协议约定的，要求其改正；未能改正的，应当拒绝执行；
  • （4）查询集合计划的经营运作情况；
  • （5）法律法规、中国证监会有关规定和本合同、《说明书》以及托管协议约定的其他权利。
  • 2、托管人的义务
  • （1）依法为集合计划开立专门的资金账户和专门的证券账户等相关账户；
  • （2）非依法律、行政法规和中国证监会有关规定或合同约定，不得擅自动用或处分集合计划资产；
  • （3）在集合计划托管活动中恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，保管集合计划的资产，确保集合计划资产的独立和安全，依法保护委托人的财产权益；
  • （4）安全保管集合计划资产，执行管理人的投资或者清算指令，负责办理集合计划名下的资金往来；
  • （5）定期核对资产管理业务资产情况；
  • （6）监督管理人集合计划的经营运作，发现管理人的投资或清算指令违反法律法规、中国证监会的有关规定和本合同、《说明书》以及托管协议约定的，应当要求其改正；未能改正的，应当拒绝执行；
  • （7）复核、审查管理人计算的集合计划的资产净值；
  • （8）保守集合计划的商业秘密，在集合计划有关信息向委托人披露前予以保密，不向他人泄露（法律法规、中国证监会另有规定或有权机关要求的除外）；
  • （9）按规定出具集合计划托管情况的报告；
  • （10）妥善保存与集合计划托管业务有关的合同、协议、交易记录、会计账册等文件、资料和数据，保存期不少于二十年；
  • （11）在集合计划终止时，与管理人一起妥善处理有关清算和委托人资产的返还事宜；
  • （12）在解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告委托人和管理人；
  • （13）因违反本合同导致集合计划资产损失或损害委托人合法权益时，应承担赔偿责任；
  • （14）因管理人过错造成集合计划资产损失的，代委托人向管理人追偿；
  • （15）法律、行政法规、中国证监会有关规定和本合同、托管协议约定的其他义务。
• 二十三、违约责任与争议处理
  • （一）违约责任
  • 1、管理人、托管人在履行各自职责的过程中，违反法律、行政法规的规定或者本合同约定，给计划财产或者委托人造成损害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给计划财产或者委托人造成损害的，应当承担连带赔偿责任。但是发生下列情况的，当事人可以免责：
  • （1）不可抗力
  • 不可抗力是指本合同当事人无法预见、无法克服、无法避免，且在本合同生效之后发生的，使本合同当事人无法全部或部分履行本合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、突发公共事件、政府征用、没收、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、注册与过户登记人非正常的暂停或终止业务、证券交易所非正常暂停或停止交易等。
  • 一方因不可抗力不能履行本合同时，应及时通知另一方，并在合理期限内提供受到不可抗力影响的证明，同时采取适当措施防止集合计划资产损失扩大。任何一方当事人延迟履行合同义务后，发生了上述不可抗力事件致使合同当事人无法全部或部分履行本合同，该方不能减轻或免除相应责任。
  • （2）管理人和/或托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会的规定作为或不作为而造成的损失等；
  • （3）管理人由于按照合同规定的投资原则行使或不行使其投资权而造成的损失等；
  • （4）在计划运作过程中，管理人及托管人按照法律、行政法规的规定以及本合同的约定履行了相关职责，但由于其控制能力之外的第三方原因或其他原因而造成运作不畅、出现差错和损失的。
  • 2、合同当事人违反本合同，给其他当事人造成直接经济损失的，应当承担赔偿责任。在发生一方或多方当事人违约的情况下，合同能继续履行的，应当继续履行。
  • 3、本合同一方当事人造成违约后，其他当事人应当采取适当措施防止损失的扩大；没有采取适当措施致使损失扩大的，不得就扩大的损失要求赔偿。守约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。
  • 4、由于管理人、托管人不可控制的因素导致业务出现差错，管理人和托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现错误的，由此造成计划财产或委托人损失，管理人和托管人免除赔偿责任。但是管理人和托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
  • 5、一方当事人依据本合同向另一方当事人赔偿的损失，仅限于直接损失。
  • 6、管理人违反法律、行政法规的有关规定，被中国证监会依法撤销证券资产管理业务许可、责令停业整顿，或者因停业、解散、撤销、破产等原因不能履行职责的，应当按照有关监管要求妥善处理有关事宜。
  • 7、其他
  • （1）合同当事人违反本合同，给其他当事人造成直接经济损失的，应当承担赔偿责任。在发生一方或多方当事人违约的情况下，合同能继续履行的，应当继续履行。
  • （2）本合同一方当事人造成违约后，其他当事人应当采取适当措施防止损失的扩大；没有采取适当措施致使损失扩大的，不得就扩大的损失要求赔偿。守约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。
  • （3）由于管理人、托管人不可控制的因素导致业务出现差错，管理人和托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现错误的，由此造成计划财产或委托人损失，管理人和托管人免除赔偿责任。但是管理人和托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
  • （4）一方当事人依据本合同向另一方当事人赔偿的损失，仅限于直接损失。
  • （5）管理人违反法律、行政法规的有关规定，被中国证监会依法撤销证券资产管理业务许可、责令停业整顿，或者因停业、解散、撤销、破产等原因不能履行职责的，应当按照有关监管要求妥善处理有关事宜。
  • （6）托管人对于没有保管在托管人处的有价证券及其他集合计划资产不负有保管责任，由于非托管人的过错致使其保管的资产发生毁损或灭失的，托管人不承担赔偿责任。
  • （7）委托人的债权人通过司法机关对集合计划资产采取强制措施，由此造成集合计划资产损失的，管理人和托管人不承担任何责任。
  • 因履行本合同发生的争议，由协议签订各方协商解决，协商不成的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会（仲裁地：上海）并按其仲裁规则进行仲裁解决。
• 二十四、风险揭示
  • 本集合计划面临包括但不限于以下风险：
  • （一）信用风险及控制措施风险：惠民地产及东台市经济开发区管委会的偿债能力将直接影响本计划受益人的收益。若因市财政的收支状况和偿债能力发生不利变化，将可能影响计划到期受益权的实现。
  • 控制措施：
  • 1） 东台市惠民房地产公司全资股东东台市投资发展有限责任公司将其持有的估值5.1亿的土地为本项目进行抵押担保；
  • 2） 东台市惠民房地产有限责任公司将其持有的45646万元应收账款为本计划提供质押担保；
  • 3） 项目组要求东台市惠民房地产开发公司向管理人提供季报和年报（年报须经审计），以了解财务状况和经营情况；
  • （二）管理风险及控制措施风险：在资金的管理运用过程中，可能发生管理人因其知识、管理水平有缺陷，获取的信息不完全或存在误差，以及对经济形势、政策走势等判断失误，从而影响资金运作的收益水平和收益兑付。
  • 控制措施：管理人将发挥在金融信托领域的专业优势，严格实行相关责任制度和分离制度，坚持各种调查、审查、检查制度，建立严格有效的风险防范和控制制度。
  • （三）操作风险及控制措施风险：即管理人未履行合同规定的各项管理人职责和义务而产生的风险。
  • 管理措施：将在严格按照合同要求管理限额特定集合资产事务，包括财产管理、对投资者收益分配、信息披露等具体工作。同时，将落实债权的法律效力，定期收集、整理、分析债务人的财务数据和运营状况，对其履约能力进行持续监控，防范项目当事方的履约风险，加强项目过程管理。如出现到期偿付风险，及时与东台市人民政府、当地金融机构等协商，全力争取限额特定集合资产管理计划按时足额兑付。
  • （四）市场风险
  • 证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致委托资产收益水平变化，产生风险，主要包括：
  • 1、政策风险
  • 因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。
  • 2、经济周期风险
  • 随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。委托资产投资于债券收益水平也会随之变化，从而产生风险。
  • 3、利率风险
  • 金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。委托资产投资于债券和股票，其收益水平会受到利率变化的影响。
  • 4、信用风险
  • 主要是指债务人的违约风险，若债务人经营不善，资不抵债，债权人可能会损失掉大部分的投资，这主要体现在企业债中。
  • 5、购买力风险
  • 委托资产的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响而导致购买力下降，从而使委托资产的实际收益下降。
  • 6、债券收益率曲线风险
  • 债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。
  • 7、再投资风险
  • 再投资风险反映了利率下降对银行间债券利息收入再投资收益的影响，这与利率上升所带来的价格风险（即前面所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率下降时，委托资产从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得比之前较少的收益率。
  • 8、上市公司经营风险
  • 上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、竞争、管理、财务等会导致公司盈利状况发生变化。
  • 9、衍生品风险
  • 由于金融衍生品具有杠杆效应且价格波动剧烈，会放大收益或损失，在某些情况下甚至会导致投资亏损高于初始投资金额。因此，如果定向资产管理计划投资于金融衍生品，可能会影响定向资产管理计划的收益水平。
  • （五）合规性风险
  • 指集合计划管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者集合计划投资违反法规及《资产管理合同》有关规定的风险。
  • （六）管理人因停业、解散、撤销、破产，或者被中国证监会撤销相关业务许可等原因不能履行职责的风险
  • 指集合计划管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者集合计划投资违反法规及《资产管理合同》有关规定的风险。
  • （七）合同变更风险
  • 管理人经托管人同意后对《资产管理合同》做出调整和补充的所产生的风险。
  • （八）其它风险
  • 1、计划管理人、托管人因重大违法、违规行为，被中国证监会取消业务资格等而导致本集合计划终止的风险；
  • 2、计划管理人、托管人因停业、解散、破产、撤销等原因不能履行相应职责导致本集合计划终止的风险；
  • 3、突发偶然事件的风险：指超出集合计划管理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致集合计划或集合计划委托人利益受损。
  • 其中“突发偶然事件”指任何无法预见、不能避免、无法克服的事件或因素，包括但不限于以下情形
  • （1）发生可能导致集合计划短时间内发生巨额退出的情形；
  • （2）集合计划终止时，证券资产无法变现的情形；
  • （3）相关法律法规的变更，直接影响集合计划运行；
  • （4）交易所停市、上市证券停牌，直接影响集合计划运行；
  • （5）无法预测或无法控制的系统故障、设备故障、通讯故障。
  • 4、管理人操作或者技术风险、电力故障等都可能对本集合计划的资产净值造成不利影响；
  • 5、因集合计划业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控机制建立等方面不完善而产生的风险；
  • 6、因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；
  • 7、对主要业务人员如投资主办人的依赖而可能产生的风险；
  • 8、因业务竞争压力而可能产生的风险；
  • 9、金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管银行违约等超出集合计划管理人自身直接控制能力外的风险可能导致集合计划或者集合计划委托人利益受损；
  • 10、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致集合计划资产的损失。
  • （九）本集合计划特有风险
  • 1、抵押物或质押物的风险
  • 对于信托财产管理运用中的抵质押安排，若由于政府登记系统原因导致抵质押登记手续无法办理或存在瑕疵，或由于市场原因或政府、法院等部门执行的原 因导致抵质押物价值下降，或者抵质押物可能会在变现时存在无法变现、变现困难或变现金额大大低于抵质押物价值等情况，则会对本集合资产管理计划产生风险。
  • 2、受托人无法承诺信托利益的风险
  • 根据相关法律规定，受托人不对信托的委托人（即受益人）作出信托财产不受任何损失或做出任何保证信托财产收益的承诺，使本集合资产管理计划面临相 应风险。
  • 3、信托财产无法变现的风险
  • 信托终止时，受市场环境或其他原因影响，信托财产可能部分或者全部不能变现，因此委托人（即受益人）可能面临信托终止时无法及时或足额收到信托利 益的风险。
  • （十）特别提示
  • 本集合计划依法设立，投资者在申请参与本集合计划之前应认真阅读集合资产管理计划合同及说明书等集合计划文件，并确保理解相关条款和业务规则，包括但不限于：
  • （1）本集合计划主要持有《方正东亚?方兴35号无锡雪浪集合资金信托计划（四期）》。该信托计划受托人为方正东亚信托，融资主体为雪浪科教。
  • （2）本集合计划预期收益率并不是管理人向客户保证其资产本金不受损失或者保证其取得最低收益的承诺。本集合计划份额可能出现净值损失。
  • （3）本集合计划存续期内不办理参与和退出业务，到期自动终止。
• 二十五、合同的成立与生效
  • （一）合同的成立与生效
  • 本合同经管理人、托管人和委托人签署后成立。
  • 本合同成立后，同时满足以下条件时生效：
  • （1）委托人参与资金实际交付并确认；
  • （2）本集合计划成立。
  • （二）合同的组成
  • 《西藏同信证券同心无锡雪浪1号限额特定资产管理计划说明书》、经管理人确认有效的委托人参与、退出本集合计划的申请材料和各推广机构出具的集合计划参与、退出业务受理有关凭证等为本合同的附件，是本合同不可分割的一部分，与合同具有同等法律效力。
• 二十六、合同的补充、修改与变更
  • 一、本合同生效后，因法律、法规、规章、中国证监会的规定、证券登记结算机构业务规则以及证券交易所等交易规则修订，自该修订生效之日起，本合同相关内容及条款按该修订进行变更并在管理人网站公告。委托人特此授权管理人经与托管人协商，可以对本集合计划合同及说明书与新的法律法规或有关政策不一致的内容进行更新或修改，更新或修改的内容不得违反法律法规和中国证监会的有关规定，更新或修改的内容在管理人网站公告满5个工作日后生效。委托人对更新或修改的内容有异议，可在更新或修改内容生效前按照本合同的规定申请退出本集合计划。
  • 二、除上述一所述情形外，为了委托人的利益，管理人和托管人经书面达成一致后可以变更合同，并在管理人网站公告。管理人须在公告后5个工作日内以书面或者管理人网站公告方式（由管理人决定）向委托人发送合同变更征询意见函。委托人不同意变更的，应在征询意见函发出后的二十个工作日或二十个工作日期限届满后的首个开放日提出退出本集合计划的申请；意见答复不同意变更且逾期未退出的，管理人有权在期限届满后将相关份额强制退出计划；逾期未退出且未有意见答复的，视同委托人同意本合同变更。自合同变更生效之日起，公告内容即成为本合同组成部分。委托人不同意变更的，管理人保障其退出集合计划的权利；对于明确答复不同意合同变更但逾期未退出本集合计划的委托人，管理人将统一在合同变更生效日次一工作日做强制退出处理（退出价格为退出当日的计划单位净值）。
  • 委托人同意，无论其是否提出退出申请，管理人经与托管人书面达成一致后变更本合同的行为均不应被视为或裁定为管理人或托管人的违约行为。
  • 三、合同变更后，委托人、管理人和托管人应当按照变更后的合同行使相关权利，履行相应义务。
  • 四、委托人、管理人、托管人不得通过签订补充协议、修改合同等任何方式，约定保证集合计划资产投资收益、承担投资损失，或排除委托人自行承担投资风险和损失。
• 二十七、或有事件
  • 本合同所称的或有事件是指，根据相关法律法规的规定，管理人可能以独资或者控股方式成立具有独立法人资格的从事资产管理业务的公司。
  • 委托人在此同意，如果或有事件发生，在管理人与托管人协商一致的基础上，管理人有权将本合同中由管理人享有的权利和由管理人承担的义务转让给上一条所述的从事资产管理业务的公司，并无须就此项变更和委托人另行签订专项协议。但在转让前管理人应以信息披露的形式通告委托人。管理人保障委托人退出本专项计划的权利，并在届时的通告中对相关事项作出合理安排。
  • 管理人应当保证受让人具备开展此项业务的相关资格，并向托管人提供监管机构相关批复文件复印件。
  • 管理人应按照监管机构的要求办理转让手续。
  • 管理人、托管人确认，已向委托人明确说明集合计划的风险，不保证委托人资产本金不受损失或取得最低收益；委托人确认，已充分理解本合同的内容，自行承担投资风险和损失。
  • 本合同应由委托人本人签署，当委托人为机构时，应由法定代表人或其授权代表签署。
  • 委托人签字/盖章：
  • 管理人：西藏同信证券有限责任公司（盖章）
  • 托管人：上海银行股份有限公司（盖章）
  • 签订日期： 年 月 日